你知道信托和基金的区别吗?

时间:2022-12-10 13:50:35 | 浏览:77

基金是一种间接的证券投资方式。 基金管理公司通过发行基金单位,集中投资者的资金,由基金托管人(即具有资格的银行)托管,由基金管理人管理和运用资金,从事股票、债券等金融工具投资,然后共担投资风险、分享收益。基金又分为公募基金和私募基金。私募基

基金是一种间接的证券投资方式基金管理公司通过发行基金单位,集中投资者的资金,由基金托管人(即具有资格的银行)托管,由基金管理人管理和运用资金,从事股票、债券等金融工具投资,然后共担投资风险、分享收益。

基金又分为公募基金和私募基金。私募基金是相对于公募基金而言,就证券发行方法之差异,以是否向社会不特定公众发行或公开发行证券为区别,界定公募和私募。

信托是一种理财方式,是一种特殊的财产管理制度和法律行为。委托人基于对受托人的信任,将其财产权委托给受托人,由受托人按委托人的意愿以自己的名义,为受益人的利益或特定目的,进行管理和处分的行为。一般涉及到三方面当事人,即投入信用的委托人,受信于人的受托人,以及受益于人的受益人。

信托和基金均是委托理财的关系。信托与基金的区别更多是在国内监管政策下的经营方式的不同。基金分为公募和私募,信托有其特定的规则。在发行、认购和赎回方式上都有别于基金。


1、基本单位不同

  • 基金是以份为单位 ;

  • 信托没有基本的单位。

2、投资渠道不同

  • 证券投资基金目前只限投资于证券市场;

  • 信托产品的投资领域则相对宽泛,既可以是证券市场、货币市场、房地产和基础设施,也可以是基金本身。

3、认购方式不同

  • 基金是标准化的信托,可以按照单位基金在交易所上市或进行赎回申购;

  • 信托产品产品的认购目前主要通过签订信托合同,信托合同的份数、合同的转让和赎回等都受到限制。

4、赎回方式不同

  • 基金:封闭式基金可以在二级市场买卖;开放式基金可以赎回。

  • 信托:根据签订的协议,在一段时间以后可以收回,也可以协议转让他人。

5、 投资方式不同

  • 基金的主体是基金公司。基金则是以基金契约为基础,基金公司自己投资,不委托其他人;

  • 信托的主体是信托公司。信托是以信托合约为基础,信托公司自己或者委托其他管理人代为投资。

6、 监管方式不同

  • 基金的监管方是证监会;

  • 信托公司的监管者是银监会。

7、运作方式不同

  • 基金的运作是不以持有者的利益为转移的;

  • 信托财产的使用必须在托管人准许的范围之内,并且随时可以变更用途。

8、投资流动性不同

  • 基金:开放型的证券投资基金,基金份额的回赎和转让都没有大的限制,封闭式基金,通常都在证券交易所上市,流动性也较强(但转让时通常折价较高)。

  • 信托:在信托期限届满之前,不得回赎,但可以依法转让,流动性较差。

9、受益人不同

  • 基金只能由本人来分享收益;

  • 信托可以指定受益人,受益人可以是自己,也可以是别人。

10、资金运用方式不同

  • 基金是把大家的钱放在一起进行投资;

  • 信托是必须把不同受托人的资金分离,单独管理,单独运作,单独受益;


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