6张图告诉你,为什么纯债基金仍然值得

时间:2022-12-11 00:03:46 | 浏览:129

1.今年仍取得正收益11月以来,债市进入了回调。尤其是11月7日-11月16日,债市出现明显的急跌。主投债券的短债基金和中长期纯债同样不能幸免。数据来源:wind,日期区间为2022-11-01至2022-12-05。指数过往表现不代表未来

1.

今年仍取得正收益

11月以来,债市进入了回调。尤其是11月7日-11月16日,债市出现明显的急跌

主投债券的短债基金和中长期纯债同样不能幸免。

数据来源:wind,日期区间为2022-11-01至2022-12-05。指数过往表现不代表未来表现,市场有风险,投资须谨慎

虽然经过急跌后债市有所企稳,但大家对债券基金的信心可能已经大打折扣了。

很多人会觉得经过这一轮回调之后债基的年度表现肯定惨淡收绿了,事实并非如此。

截至12月5日,中长期纯债指数和短期纯债基金指数今年以来累计涨幅均为2.09%,依旧取得了难得的正收益。

数据来源:wind,日期区间为2022-11-01至2022-12-05。上述数据仅为指数表现结果,最终的投资收益结果和所投资的基金有关,可能和指数表现结果存在较大的出入。指数过往表现不代表未来表现,市场有风险,投资须谨慎

当然,具体到某一只基金,结果不一定也是正收益,不过从基金指数反映的是整体的情况,说明还是有不少的纯债基金即使经历了市场的“捶打”依然取得不俗的回报


2.

过去10个完整年度收益均为正

光看今年一年的表现,可能没有什么说服力,也许只是偶然呢?

那就让我们把时间拉长,看过去10年的表现

2012-2021年这10个完整自然年度里,无论是中长期纯债基金指数,还是短债基金指数,年度收益均为正

中长期纯债指数年度收益在0.94%~12.61%不等,短债基金指数年度收益则在1.15%~6.13%不等。

一年为正收益可能不难,10个完整年度均为正收益,这就相当难得了。

数据来源:wind,日期区间为2012-01-01至2022-12-05。上述数据仅为指数表现结果,最终的投资收益结果和所投资的基金有关,可能和指数表现结果存在较大的出入。指数过往表现不代表未来表现,市场有风险,投资须谨慎


3.

最大回撤不超过3%

纯债基金指数过去10个完整年度均取得正收益,这个过程也并不是没有经历波折的,也有出现过回撤的时候。

过去10年,中长期纯债基金指数的年度最大回撤没有超过3%,范围在-2.91%~-0.28%之间;短期纯债基金指数的年度最大回撤没有超过1.25%,范围在-1.24%~-0.04%之间。

值得一提的是,也许有一些小伙伴觉得自己很倒霉,买了债券基金就遇到了债市回调,让自己蒙受损失。

事实上,每一年债市都会出现大大小小的波动,纯债基金也随之出现不同程度的下跌

而今年以来纯债基金指数的最大回撤程度放在过去10年来看,并不算是最严重的

数据来源:wind,日期区间为2012-01-01至2022-12-05。上述数据仅为指数表现结果,最终的投资收益结果和所投资的基金有关,可能和指数表现结果存在较大的出入。指数过往表现不代表未来表现,市场有风险,投资须谨慎


4.

债市虽有波折,但长期向上

过去15年时间里,中证全债指数虽然中途经历的大大小小的波动不断,但是整体趋势是往上走的

甚至放在历史上,这一次债市的调整幅度连前三都排不上

在过去,如果比这次下跌幅度更大的“坑”都能“填平”,并且创新高,那么我们是不是也应该对债市未来的走势给予更多信心呢?

数据来源:wind,日期为2007-01-01至2022-12-05。指数过往走势不代表未来走势,市场有风险,投资须谨慎


5.

长期持有或是个有效策略

过去15年数据显示,不管是短债基金指数,还是中长期纯债基金指数,“持有时间越长,正收益概率越高,累计收益率越高”这一结论也可以说是成立的。

任意时点并持有中长期纯债基金指数2年以上的时间,正收益概率为100%;短期纯债基金指数所需时间则要更短一些,只需持有1年以上的时间也能实现正收益概率100%

那是不是说随意选一只基金,只要持有一定的时间,就能达到下图的结果呢?

其实不是的。

我们的测算对象是基金指数,得到的是一般性结论只能作为参考

具体到大家的实际投资情况,是没办法完全照搬、对号入座的。如果买到的是高于平均水平的基金,得到的结果会更好,反之亦然。

所以大家在挑选基金的时候一定要多费点心思,只有选对了基金,时间才是我们的朋友。

说明:数据来源wind,日期区间为2007-10-01至2022-09-30。持有时长越长,统计样本数越少。上述数据仅为指数表现结果,最终的投资收益结果和所投资的基金有关,可能和指数表现结果存在较大的出入。以上结论仅针对笔者选择的测算空间,不作为基金投资建议。指数过往表现不代表未来表现,市场有风险,投资须谨慎



打破刚兑之后,没有任何一类投资能够保证稳赚不赔的

波动在所难免,如果现在的你对纯债基金不太有信心了,不妨看看以上这6张图,看看我们总结了以下5个结论


1.今年仍取得正收益

2.过去10个完整年度收益均为正

3.最大回撤不超过3%

4.债市虽有波折,但长期向上

5.长期持有或是个有效策略

与大家共勉!


免责声明:本文资料中的信息或所表述意见不构成推荐、要约、要约邀请,也不构成对任何人的投资建议。市场有风险,投资须客观冷静,量力而为。基金、理财产品过往业绩不代表其未来表现,不等于基金、理财产品实际收益,投资须谨慎。

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