平均跌11%!这些基金一年持有期届满,你赚钱了吗?

时间:2022-08-23 17:13:55 | 浏览:815

中国基金报记者 张燕北去年8月,新基金发行市场上共有200只新基金成立,创下了国内公募基金发行史上的单月发行数量新纪录。而去年6至8月,新基金发行连续三个月处于高峰期,更有不少基民在此期间入手了带有持有期的基金。

中国基金报记者 张燕北

去年8月,新基金发行市场上共有200只新基金成立,创下了国内公募基金发行史上的单月发行数量新纪录。而去年6至8月,新基金发行连续三个月处于高峰期,更有不少基民在此期间入手了带有持有期的基金。

近日,多只持有期基金一年持有期届满,但绝大多数业绩告负,有的甚至净值跌超20%。业作为基金管理人,或许应该考虑进一步优化产品设计,提高客户的持基体验,例如将最短持有期设置为3年及以上,或许投资者更能体会到长期投资的价值。

1年持有期基金业绩几乎全线告负

2021年8月,A股震荡上行,结构性机会凸显,部分行业和主题表现亮眼。市场的走高带动了新基金的发行,资金持续涌入基金发行市场,当月共有200只新基金成立。而在去年今年6月、7月,基金成立数量分别为154只和190只,算上8月份,意味着从基金成立数量看,已经连续3个月处于发行高峰期,其中也不乏一些持有期产品。

基金持有期是指基金卖出和买入期间间隔的自然日,节假日和周末都计算在内。如果买入一只一年持有期基金,那么从申购确认日期起到提交赎回申请当个交易日这一周期必须满一年。

以此计算,基民持有2021年6至8月成立的一批持有期基金已经满一年,可以赎回了。记者梳理2021年6月1日至8月20日成立的一年持有期基金发现,多数持有期基金业绩告负,仅有个别产品取得了不错的收益。

Wind数据显示,在2021年6月1日至8月20日之间,共计24只一年持有期的主动权益类基金成立。近期,这批基金陆续进入开放持有期,意味着这批基金份额每个交易日可赎回。截至今年8月19日,这些基金近一年平均收益率-11.07%,而期间上证指数跌幅为6.52%。

其中仅2只基金近一年取得正收益,其余22只基金近1年收益率均为负数。具体而言,成立于去年7月6日的惠升优势企业一年持有近1年的业绩回报为-28.05%。去年7月8日成立的东方品质消费一年持有A近1年跌幅24.49%,成立以来的业绩回报为-33.12%,这意味着成立满一年不久,该基金单位净值已跌破0.7元。从持股来看,该基金持有多只白酒、医药、家电领域的消费类白马股,近一年多以来表现持续不佳。

此外,中金鑫瑞优选一年持有、景顺长城融景产业机遇一年持有A、华夏成长机会一年持有、浙商智选先锋一年持有A成立以来单位净值均跌超15%。如果投资者选择在近期赎回,将把浮亏变成实打实的亏损。

部分持有期基金“出师未捷”的同时,也有基金在过去一年左右的市场震荡中较好地控制住了回撤,展现出较为抗跌的属性。

鲍无可管理的景顺长城价值驱动一年持有自去年7月19日成立以来斩获1.63%的收益率,是同阶段成立的持有期基金中表现最好的一只。展望未来的股票投资,鲍无可认为当前中国处于两个转型期。一是经济结构的转型,投资占GDP的比重将下降到较低水平,二是能源结构的转型,主要能源开始从传统能源向新能源过渡。在如此复杂的宏观背景下,唯一可靠的投资策略就是我们一直以来坚持的自下而上选股,去找到那些壁垒高、估值合理或偏低的公司。

罗世锋、张昳泓管理的诺德价值发现一年持有成立于去年6月初,尽管成立以来收益为负,近1年收益率达2.37%。该基金主要秉承成长价值投资策略,在行业配置重点配置在食品饮料、医药等行业的低估值价值股,同时在先进制造、消费电子、清洁能源等成长前景较为确定的行业上也配置了一定的权重。

交银施罗德品质增长一年持有A、圆信永丰兴诺一年持有两只基金成立以来跌幅较小,比较抗跌。

持有期权益基金的锁定期逐渐拉长

显然,去年下半年成立的1年持有期基金带给投资者并不佳的持有体验。不难推测,首个开放持有期将有不少投资者选择“止损”赎回。尽管用一年的时间衡量一只基金的优劣不够,“被锁了一年”的投资者希望能够在锁定期赚钱的。

深圳一位公募人士表示,从近两年封闭运作设计的产品看,设置的持有期限或封闭运作期限从3个月、6个月、1年、2年、3年、5年不等。考虑到个人投资者的投资习惯、产品发行等因素,多数基金公司将6个月、一年期作为持有期模式起步阶段的尝试。

“但是近两年市场波动较大,过短持有期给客户带来的持有体验不佳的问题逐渐暴露。设置较短持有期的近一年内成立的权益基金在最短持有期到期后,可能要面临净值为负的情况。即使区间收益率为正,期间最大回撤也很考验投资者。” 上述公募人士表示。

另一位基金市场人士也认为,尽管理论上而言,持有期到期后客户可以继续持有该基金,但对于首发客户,持有期就相当于一个产品运作周期,给了客户一个目标日期区间,都指望着这个周期内有不错的回报。”

他进一步表示,从投资的角度,如果要在一年内让基金经理给出一些确定性机会,并非易事,多数基金经理从三到五年甚至更长的时间维度判断投资机会。因此权益基金的封闭期设置为三到五年,或许能够让投资者在经历完整一轮牛熊后对基金投资认识更为深刻。

根据历史数据测算,以偏股混合型基金指数近15年的走势来看,三年是较为不错的持有期周期,既能一定程度上淡化短期波动的影响,又可以提升中长期的投资体验。“股票型基金具有短期波动但长期向上的特点,因此为了获取收益需要拉长投资年限,以此换取投资胜率和平均收益率的提高。”一位基金评价人士表示。

事实上,持有期权益基金的锁定期正逐渐拉长。下半年来,易方达、广发两大头部基金公司旗下三年持有期权益基金相继发行,令三年锁定期的权益产品热度骤升。而在今年上半年,多只三年持有期基金陆续启动发售且不少逆势取得亮眼发行成绩。并且这些公司都派出精兵强将,为三年持有期产品保驾护航。

业内表示,三年正好覆盖国内一轮股市小周期,三年持有期基金能够较完整穿越一轮牛熊,帮助投资者更好分享中国优质资产成长红利的同时,帮助基金经理聚焦长期投资。伴随着3年持有期盈利体验逐步提升,这类产品将迎来更多公司的积极布局,市场前景广阔。

编辑:乔伊

相关资讯

华富基金调研图南股份

公司主营高温合金、特种不锈钢等高性能合金材料及其制品的研产销,产品广泛应用在包含航空发动机、燃气轮机、核电装备等军用及高端民用领域,是国内飞机、航空发动机用高温合金和不锈钢无缝管的主要供应商。证券之星力求但不保证该信息(包括但不限于文字、视频、音频、数据及图表)全部或者部分内容的的准确性、完整性、有效性、及时性等,如存在问题请联系我们。

全球最大主权财富基金上半年亏超1.1万亿元

报告显示,上半年,全球回报率为-144%,相当于亏损16800亿挪威克朗,折合人民币约11760亿元。截至6月30日,挪威政府全球养老基金管理规模为116570亿挪威克朗,折合人民币约81599亿元。

不上班也能赚钱的6个渠道分享

05.制作图片制作图片,需要会PS,否则很多类型的图片就会制作不出来,但这方面也挺赚钱的,可以自己开淘宝店铺,也可以自己去招聘网上找,或者熟人介绍。02.淘宝开店赚钱提到淘宝赚钱,大家第一时间想到的肯定是开店铺,但说到开店铺又会觉得自己没有货源,或者前期没有钱进货。

相差近70个百分点,这类基金业绩大分化

8月以来,沉寂许久的半导体板块终于迎来大反弹,多只个股涨停引爆市场热情。而随着半导体芯片板块的持续走强,半导体主题主动权益类基金净值也快速“回血”。不过拉长时间看,剔除今年新成立基金,年内仅有不到两成产品收益为正,且业绩也出现了两极分化的趋。

机构投资方向明确,资金借道ETF入市,医药基金获青睐丨基金下午茶

一、要闻速递1.半导体、医药ETF 上周资金净流入居前上周,A股ETF表现分化,电力、光伏相关ETF涨幅居前,广发中证全指电力公用事业ETF上涨6.23%,华泰柏瑞中证全指电力公用事业ETF上涨5.89%,博时中证全指电力公用事业ETF上涨

人到中年,身体无病,就是在赚钱

作者:洞见muye当你没有空休息的时候,就是你该休息的时候。前两天,看到一张照片,心里莫名一阵酸楚。一位情绪失控的中年男子,跪在医院的大厅里,抱头痛哭。他被检查出来患有某种疾病,治疗需要一大笔费用。

天天基金上半年靠卖基金净利润过亿

报告显示, 天天基金网上半年实现营业收入22.07亿元,净利润为1.02亿元。记者 杜萌8月12日,东方财富(300059.SZ)披露半年度报告,基金代销巨头天天基金上半年的营收情况也得以披露。去年全年,天天基金营业收入达到50.81亿。

部分新基金二季度闪电建仓超80%

今年以来,得益于A股市场的明显回暖,新基金发行数量显著上升。数据显示,以基金成立日看,今年上半年新基金成立数量为472只,为2016年以来的同期最高。其中,股票型基金成立数量达80只,发行份额56529亿份,均为2016年以来同期最高,混

设立2亿科创基金支持成果转化开封为河大科创中心提供2万平方米科研基地

大河网讯(记者 朱丽文 赵檬)9月26日,“河南这十年”主题系列开封专场新闻发布会召开,重点介绍党的十八大以来开封的经济社会发展情况,并就有关问题回答记者提问。发布会上,开封市委副书记、市人民政府市长李湘豫介绍,创新是引领发展的第一动力。在

“自购潮”再启背后:今年已有超百家基金公司出手,这只被自购的基金年内收益超20%,可以抄作业吗?

基金公司“自购潮”来了!18日早间,博时基金发布公告,将于近日运用固有资金合计1亿元人民币投资旗下权益类公募基金。而就在前一天(17日),多家基金公司同样宣布了将大手笔回购旗下基金。易方达基金1.5亿元、广发基金1亿元、汇添富基金1亿元、南

友情链接

玩币网天天财经元宇宙中国SEO域名抢注宝宝起名网网站监控世纪数藏NFT娱乐圈网月子中心品牌网云服务器技术网今日朔州潮州新闻头条网今日青岛美能能源股票域名注册购买官网湖北旅游网钦州坭兴陶官网莆田头条新闻网荆州新闻头条网李宁股票资讯网今日佳木斯特斯拉美股行情京东方最新消息苏宁易购股票南方航空股票中国式离婚今日咸阳株洲新闻头条网旅行社信息网美的集团A股雪糕冰淇淋资讯网南京旅游网免费电影网海天味业A股成都美食网杜康酒股票行情网
天天基金行情网提供每日基金净值查询、天天基金净值表一览表、天天基金网自选基金、基金盘中估值、私募基金净值查询网、每日开放式基金净值查询表新版、开放式基金及封闭式基金排行、基金指数大盘实时行情、基金指数大盘走势图、基金收益率、全国私募基金查询网、分红送配等数据大全、天天基金网打新基金、基金净值查询速查网、天天基金网净值查询官网。
天天基金行情网 16614.cn©2022-2028版权所有